农民银行账户多出2000多万 引出千亿地下钱庄案
企业申报退税一般需要提交进项增值税发票、海关报关单和结汇单三份材料，然后交由税务机关审核。
而上述材料均可造假：通过生产厂家可购买增值税专用发票匹配虚假“票据流”;通过报关行、货运代理公司能购买货物出口数据，以进出口公司名义出口匹配虚假“货物流”;通过地下钱庄控制的离岸公司则可匹配虚假“资金流”。
近日，南都记者从公安部获悉，2016年，公安部、中国人民银行、国家外汇管理局等部门在全国继续部署开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动，破获了一大批重大案件。
南都记者了解到，各地公安机关共侦破重大地下钱庄及洗钱案件380余起，抓获犯罪嫌疑人800余名，打掉地下钱庄窝点500余个，涉案交易金额逾9000亿元人民币。
公安部经侦局反洗钱部门负责人向南都记者表示，公安机关明确将重点打击三类地下钱庄，包括跨境、跨区域汇兑型钱庄;替公职人员转移赃款的钱庄，以及为上游犯罪服务，如专门从事骗汇、逃汇、骗取政府奖励等，导致国家外汇资金流失的钱庄。
破获一批涉案金额超100亿大案
2016年，公安部、中国人民银行、国家外汇管理局等部门在全国部署开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。公安部经侦局先后在全国组织开展了3次集中破案行动，破获一批涉案金额超过100亿元人民币的重大案件。
其中，去年11月，深圳市公安局侦破系列地下钱庄案件4宗，初步查实涉案金额达人民币144.6亿余元。黑龙江七台河市公安局破获的系列案件中，打掉地下钱庄8个，已查实涉案流转资金达数千亿元。
近些年，经过公安机关持续打击，地下钱庄犯罪活动得到了一定的遏制，但仍较为活跃。各地地下钱庄相互勾连加剧，涉案地区蔓延扩散，由沿海经济发达地区转向内陆省份，其隐蔽性越来越强，危害性也逐步加深。
中国人民银行条法司立法二处副处长张念念对南都记者表示，地下钱庄的存在使大量资金游离于我们的金融监管体系之外，导致外汇管理和外汇统计分析的有效性大幅降低。
公安部表示，大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外，俨然形成一个巨大的资金“黑洞”。这不仅严重扰乱国家正常的金融管理秩序，危害国家经济安全，而且地下钱庄日益成为经济犯罪、电信诈骗、走私、贩毒、网络赌博等犯罪活动资金转移的通道，助长和滋生了其他上游犯罪活动。
张念念介绍，地下钱庄已成为一系列犯罪活动的“帮凶”。犯罪分子可以利用这一通道把他们从其他犯罪活动所得的赃款快速转移到境外。它的存在也给腐败分子转移资金提供了一个快速通道。
以2016年11月，北京市公安局经侦总队侦破的陈某英地下钱庄案为例，该案涉及一名“百名红通”人员的转移赃款活动。
孙新是原北京市新闻出版局的出纳。2007年12月，他利用职务便利，伪造合同、虚构贸易，将单位两笔共计654万元公款打入自己注册的公司。为将该款提现用于炒股和消费，孙新在网上找到陈某英地下钱庄。
陈某英利用其注册的空壳公司伪造贸易合同，接受孙新公司开出的支票382.4万元，随后通过本人控制的十几个公司、个人账户将此款打入孙新所控制的个人账户，并收取票面金额的1%作为佣金。
据悉，2015年6月，孙新已被检察机关从柬埔寨缉拿归案。
地下钱庄反侦查能力强打击难
南都记者了解到，地下钱庄是一种俗称，并非法律概念，是指以非法获利为目的、未经国家主管部门批准擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。
地下钱庄具有隐蔽和匿名的特点，并不容易发现。公安部经侦局反洗钱部门负责人束剑平向南都记者表示，地下钱庄团伙的反侦查能力强，所用银行账户经常两三个月换一次。侦破此类案件，需要投入大量的警力和财力。
一位参与办案的民警告诉南都记者，地下钱庄所控制的公司往往在短时间内成立，做完几单生意，获利一两千万后又马上关停。当相关部门发现该公司有问题，想要进行查处时，它已不存在了。犯罪团伙以此来逃避监管和打击。
南都记者从公安部获悉，近日，公安部已召开专门会议，对近期和今年打击地下钱庄犯罪工作作出了专门部署。公安机关将积极会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门，保持对地下钱庄犯罪活动的严打高压态势，切实维护国家金融管理秩序和国家经济安全。
张念念表示，在反洗钱监管中，中国人民银行指导金融机构建立和完善了包括客户身份识别、大额和可疑交易报告等在内的一系列反洗钱制度，也要求金融机构加强一线工作人员反洗钱意识的培养。在接下来的工作中，中国人民银行还将继续跟踪和分析新型作案手段和作案手法，不断扎紧制度的“笼子”，特别是在特定非金融机构领域，完善反洗钱措施。
同时，公安机关提醒广大群众，一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑等业务活动。通过地下钱庄转移资金是违法行为，不仅可能面临资金被诈骗等损失的风险，甚至还要承担相应的法律责任。